O HSBC e o ING conduziram sua primeira transação de trade finance ao vivo na blockchain, para a gigante de comércio de alimentos agroalimentar Cargill.
O negócio foi concluído usando a plataforma R3 Corda, com uma carga de soja exportada da Argentina para a Malásia.
A Cargill foi exportadora e importadora num acordo em que a Cargill Geneva vendeu soja em nome da Cargill Argentina e a Cargill Cingapura comprou as mercadorias em nome da Cargill Malaysia.
Foi feito usando o módulo de carta de crédito (LC) da Corda, que foi desenvolvido por 12 bancos. Isso permitiu que o tempo de transação fosse reduzido de um padrão de cinco a dez dias para 24 horas. A carta de crédito foi emitida pelo HSBC, com o ING atuando como banco assessor. O valor da transação não foi divulgado.
Enquanto que a carta de crédito foi executada no blockchain, outros elementos do ciclo de transação – como o conhecimento de embarque – não foram.
Vivek Ramachandran, diretor global de inovação e crescimento do HSBC para serviços bancários comerciais, disse à GTR que podemos esperar outras transações ao vivo nesta plataforma, à medida que o banco aprende como interage com os sistemas de outros bancos e corporações. No entanto, o foco principal agora será direcionar a adoção em todo o setor.
“Ainda temos mais alguns passos para fazer antes de adotarmos amplamente”, afirma Ramachandran. “Muitas pessoas querem garantir que funcione com uma transação ao vivo. Isso é parte da razão pela qual isso é empolgante, para demonstrar que uma transação comercial ao vivo entre um trader global e dois bancos globais em cada lado da transação realmente funcione”.
Embora seja indiscutivelmente o mais avançado desenvolvimento de trade finance em blockchain até o momento, a indústria tem um par de anos de história de testes de tecnologia, com o hype às vezes atingindo níveis ensurdecedores.
No final de 2016 , o Commonwealth Bank of Australia e Wells Fargo fecharam uma transação de US $ 35.000 para duas subsidiárias da Brighann Cotton, levando 88 fardos de algodão do Texas nos EUA para Qingdao na China, usando a solução baseada em blockchain da Skuchain Brackets.
Desde então, tem havido uma infinidade de pilotos, testes e provas de conceitos, mas a frustração geral na indústria é que ninguém está trazendo a tecnologia blockchain para o financiamento comercial operacional. Nos últimos meses, houve sinais de que isso está se aproximando.
A Batavia, uma plataforma de trade finance baseada em blockchain desenvolvida pela IBM e um consórcio de cinco bancos, concluiu suas primeiras transações ao vivo com clientes corporativos em abril e acredita-se que esteja próxima do uso comercial .
A we.trade, uma plataforma européia de gerenciamento, rastreamento e proteção de transações comerciais entre PMEs, apoiada por nove bancos, tem como objetivo lançar clientes empresariais no terceiro trimestre de 2018.
Na Índia, no mês passado, enquanto isso, uma plataforma de financiamento de faturas apoiada pelo governo entrou em vigor com uma solução baseada em blockchain que permitiu que as várias empresas envolvidas compartilhassem informações para evitar o duplo financiamento via blockchain. No entanto, não há elemento de financiamento para este produto.
A notícia chega dois meses depois que Joshua Kroeker, gerente sênior de inovação do HSBC, disse à GTR que o banco estava pronto para fazer transações de financiamento ao vivo na blockchain.
O banco esteve envolvido em um dos projetos anteriores de blockchain para trade finance quando trabalhou com o Bank of America Merrill Lynch e a Infocomm Development Authority of Singapore (IDA) em uma prova de conceito para espelhar cartas de crédito usando a tecnologia de contabilidade distribuída.
No entanto, seu trabalho na plataforma Corda aparentemente acelerou além de seus outros desenvolvimentos blockchain.
A Corda é uma plataforma de propriedade da R3, uma empresa dos EUA fundada por David Rutter, com membros incluindo mais de 200 bancos, instituições financeiras, reguladores, associações comerciais, empresas de serviços profissionais e empresas de tecnologia.
Em abril, um aplicativo para empréstimos sindicalizados chamado Fusion LenderComm se tornou o primeiro a ser lançado na plataforma Corda. O aplicativo foi testado por bancos como o BNP Paribas, o BNY Mellon, o HSBC, o ING, a Natixis e a State Street. Foi desenvolvido desde o início de 2017 pela empresa de fintech Finastra e R3.
O ING também tem estado fortemente envolvido nos desenvolvimentos baseados no comércio da tecnologia blockchain. Além de estar entre os bancos que trabalham com o Fusion LenderComm , foi relatado que estava trabalhando com a trading Mercuria e o banco francês Société Générale para construir uma solução blockchain para o comércio de petróleo, no início de 2017.
O diretor-gerente de inovação no setor do banco de atacado, Ivar Wiersman, diz: “É emocionante ver que essa transação foi concluída com sucesso, com benefícios claros para o cliente em velocidade e facilidade na execução.”
